新NISAで「Ｊリート」投資
▶ケース①将来に向けた資産形成
将来に向けた資産形成をシミュレーションしました。
毎月3万円をＪリートに投資して20年間積み立てる。Ｊリートからは毎年4%の分配金が生じて、分配金は再投資するという条件で、NISA口座と課税口座、2つのパターンでシミュレーションすると、果たしてどうなるでしょうか。
トータルの投資額は720万円。違いは分配金の累計で、税金が掛からないNISA口座が389万円となるのに対して、課税口座は292万円と、約100万円の差が出ました。やはりNISA口座を使ってＪリートに投資をしていく方が、恩恵が受けられるという結果になりました。
加えて、売却の際にもうまく売り抜けることができれば、NISA口座については売却益についても課税されません。
「NISAで何かに投資しよう」という人は、長期投資に向いたＪリートを選択して、10年、20年などと「長期にわたって保有する」というスタンスでのぞめば、十分な資産形成の期待が持てます。